Automatisation du financement et du rapatriement

Les comptes à solde zéro (CSZ) peuvent offrir une solution idéale aux entreprises qui veulent éviter de laisser dormir leur argent, mais disposer des liquidités nécessaires à leurs débours et leurs placements. En effet, les fonds sont automatiquement transférés à partir ou en direction du compte principal à la fin de chaque jour ouvrable, pour compenser l’activité nette dans chaque sous-compte. Chaque sous-compte maintient un solde nul, ou d’un autre montant déterminé à l’avance.

Vous pouvez structurer les comptes selon vos besoins, en optant aussi bien pour un système simple à un recouvrement et un débours que pour une structure d’entreprise complexe à plusieurs paliers.

Options :
• Transfert unique – Les débits et les crédits nets sont automatiquement compensés dans chaque sous-compte par voie d’une opération dans le compte principal, qui porte le solde du sous-compte à zéro ou à un autre montant cible
• Double transfert – Pour une piste de vérification plus détaillée, le système indique à la fois le montant total du crédit et le montant total du débit portés au compte principal
• Comptes à solde zéro par paliers – Chaque filiale ou division d’une société peut avoir sa propre structure CSZ pour les comptes de dépôt et de débours au sein de la structure CSZ globale de la société de portefeuille, à concurrence de neuf paliers

Avantages :
• Commodité – Des fonds sont automatiquement transférés à partir ou en direction de votre compte principal à la fin de chaque jour ouvrable pour compenser l’activité nette dans chaque sous-compte
• Flexibilité – Le système peut être structuré selon les besoins de votre société, des simples comptes à un recouvrement et un débours, aux structures globales à plusieurs paliers
• Contrôle – Les gestionnaires de la trésorerie contrôlent les fonds par l’intermédiaire du compte principal, le système procure une excellente piste de vérification des débours de la société et des dépôts connexes, et les transferts sont clairement indiqués sur les relevés de compte mensuels